Como saber quando comprar e vender sem precisar acompanhar o mercado

ifttt

Todo investidor já passou por essa situação…

Você abre o Home-Broker, começa a ver o sobe e desce do mercado e em um instante surge em sua mente uma oportunidade de compra.

Porém, na hora de colocar a ordem você hesita por alguns momentos pensando: “será que realmente vale a pena?”

A falta de uma estratégia clara para comprar ou vender um ativo é muito mais comum do que podemos imaginar, principalmente entre os investidores iniciantes.

São raros os investidores que sabem exatamente o preço em que devem comprar ou vender um determinado ativo.

Nesse artigo irei mostrar a vocês um modo muito simples de saber exatamente quando comprar ou vender um ativo sem precisar ficar grudado no Home-Broker acompanhando as oscilações do mercado.

Aqui está o que você irá aprender ao longo desse artigo:

  • Como decidir qual será o preço de compra ou venda de um ativo
  • Como automatizar o monitoramento dos preços sem perder a cabeça
  • Como se livrar das armadilhas mentais na hora de executar a operação

Quando Comprar e Vender Ações (ou qualquer ativo)

quando-comprar-acoes

Embora não exista uma fórmula pronta para você determinar quando comprar ou vender um ativo (seria muito fácil não é mesmo?), você pode utilizar um desvio do preço que você pagou inicialmente para garimpar oportunidades.

Suponha o seguinte exemplo:
Você comprou BOVA11 ao preço de R$ 70,00 e estipulou um desvio percentual de 20% para cima ou para baixo.

Logo, os novos preços de compra ou venda seriam respectivamente de R$ 56,00 (R$ 70,00 * 0,80) e R$ 84,00.

  • Preço Inicial: R$ 70,00
  • Desvio Percentual: 20%
  • Preço de Compra: R$ 56,00
  • Preço de Venda: R$ 84,00

Notas Importantes:
Esse método extremamente simplista requer algumas atenções para evitar péssimas decisões ao utilizá-lo.

1. Os preços são referências e devem se adequar a sua estratégia de alocação de ativos.

Caso o preço de compra ou venda estipulados sejam atingidos, você deve verificar sua atual alocação da carteira para saber se a nova operação irá

2. A venda do ativo não deverá ser total, a menos que exista um forte motivo para liquidar o ativo.

Quando você utiliza uma estratégia de longo prazo como a alocação de ativos, é muito raro você realizar uma venda total de um ativo. O comum é ir equilibrando a carteira fazendo pequenas vendas de excedentes, mantendo o ativo em carteira.

3. Os preços de compra/venda são referências para você investigar se a operação será válida para sua carteira de investimentos.

Antes de já abrir o Home-Broker e realizar a operação dado que um preço de compra ou venda foi atingido, você deve verificar a viabilidade da operação.

Como automatizar o monitoramento dos preços sem perder a cabeça

Imagine que você precise acompanhar a oscilação de preço de mais de 30 ativos. Certamente você perderia a cabeça tentando diariamente verificar se o preço de compra ou venda estipulados foram atingidos para esses 30 ativos.

Entretanto, você pode automatizar todo esse processo recebendo apenas uma notificação quando os seus targets para compra ou venda de um ativo forem atingidos.

Conheça o IFTTT

O nome desse aplicativo online parece estranho, mas trata-se de uma sigla fácil de lembrar quando você souber qual é o seu significado.

IF This Then That (IFTTT) é um aplicativo que permite você automatizar uma série tarefas. “Se acontecer isso então faça aquilo”.

Exemplos de Tarefas:

1. Copiar todas as imagens que você colocar no Facebook automaticamente para o Dropbox como forma de Backup
2. Enviar todos os links que você postar no Facebook para sua conta no Evernote.
3. Enviar todos os tweets que você salvar como favoritos para sua conta no Evernote.

Você pode criar inúmeras possibilidades de receitas dado o grande universo de integrações com aplicativos. Os mais comuns sendo: Buffer | Dropbox | Evernote | Facebook | Twitter  | Gmail | Youtube.

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Utilizando o IFTTT para saber quando comprar e vender um ativo

A integração mais interessante desse aplicativo para investidores se dá através do Yahoo Finance e o Gmail ou qualquer outro provedor de email.

É extremamente fácil e essa integração entre o Yahoo Finance e seu email funciona da seguinte maneira:

1. Você define quais ativos quer acompanhar

2. Escolhe se o gatilho para disparar a tarefa (compra ou venda)

3. Define o preço

4. Coloca seu email

Pronto! Basicamente é só isso.

Assim que o preço de gatilho for alcançado (exemplo: BOVA11 cair abaixo de R$ 55.00) você receberá um email com o aviso.

Veja o passo-a-passo de como criar essas tarefas automatizadas no slide abaixo que preparei especialmente para ilustrar esse processo.

Slide com o passo-a-passo para criar tarefas no IFTTT:

[slideshare id=12996763&doc=automatizar-investimentos-120519194620-phpapp01&w=600&h=400]

Não consegue ver o slide? Clique Aqui

Como eu utilizei o IFTTT para comprar mais BOVA11 para minha carteira

Embora eu não tenha comprado BOVA11 quando ele estava com seu preço próximo de R$ 70,00 eu defini duas possíveis operações nesse momento:

Compra em R$ 55,00 e Venda em R$ 85,00.

Na quinta-feira (17/05) recebi em meu email uma notificação de que o BOVA11 estava sendo negociado abaixo de R$ 55,00.

Abri minha planilha de controle de investimentos e verifiquei se essa operação era realmente viável.

Após concluir que a operação era adequada para minha carteira abri o Home-Broker e comprei o ativo a preço de mercado.

Recebendo a confirmação na hora de que a ordem foi totalmente executada eu imediatamente fechei o Home-Broker e voltei para minhas obrigações do dia-a-dia.

Como se livrar das armadilhas mentais na hora de executar a operação

A sua mente pode ser seu pior inimigo na hora de investir.

Diversos estudos como o perigo da relatividade que escrevi nesse artigo mostram como é fácil cair nas armadilhas mentais programadas pela nossa mente, resultando em decisões financeiras ruins.

Você já seguiu os seguintes passos:

Programou o disparo de notificações para seu email caso o preço de compra ou venda de um ativo seja atingido.

Após determinado tempo você recebe uma notificação mostrando que o preço de um ativo caiu abaixo do programado por você, sendo uma interessante oportunidade de compra.

Você verifica a viabilidade de comprar esse ativo dada sua alocação de ativos e decide prosseguir com a operação.

Você abre o Home-Broker e está prestes a dar o OK para fechar a operação mas…

Você começa a hesitar…Pensa se realmente é uma boa operação, olha para outros ativos para verificar se estão mais atraentes do que esse, busca mais informações na internet sobre o que outros investidores estão falando sobre esse ativo.

Você percebe o problema comum?

Um dos erros mais comuns para investidores iniciantes é ficar horas e horas analisando os movimentos de curtíssimo prazo no Home-Broker para tentar achar o melhor momento para comprar ou vender um ativo.

A metodologia descrita nesse artigo tem como principal objetivo retirar as emoções que só atrapalham no momento de uma operação e também dar a você mais tempo fora do mercado para aproveitar melhor sua vida.

E automatizar parte do processo de investimento para livrar você de ficar horas ligado no mercado é uma das melhores dicas de investimentos que qualquer investidor gostaria de receber.

Você utiliza alguma outra estratégia para automatizar parte de seus investimentos?

Algumas corretoras disponibilizam o disparo de alertas para o seu próprio email ou até mesmo através de SMS.

Você utiliza? O que acha dessa automatização toda?

Compartilhe conosco suas ideias na caixa de comentários ao final desse artigo.

(crédito das imagens: shutterstock.com)

Sobre o autor

Henrique é especialista em alocação de ativos, eleito um dos 5 melhores educadores financeiros do Brasil em 2012/2013. Continue Lendo aqui!

  • Excelente artigo, Henrique!

    Como comentei com você no twitter, uso esse app online há 2 semana e também verifiquei o poder e praticidade dessa ferramenta. Só que não uso notificações por e-mail, e sim o aviso por SMS (modelo do número: 0055DD12345678). Isso é interessante especialmente para aqueles que usa Home Broker mobile.

    Abraços

    • Muito obrigado pela dica Francisco!

      Aliás, continue enviando suas dicas, seja sobre o mercado ou qualquer outro assunto off-topic.

      Abraços!

  • General_Investidor

    Simplesmente incrível Henrique!
    Atualmente tenho passado exatamente pelo que relatou no texto, mesmo com uma estratégia bem definida de alocação de ativos fico exitando em frente ao Home Broker e vejo muitas oportunidades passar. Já me inscrevi no IFTTT e criei diversas tasks kkk, muito obrigado novamente! Quando penso que já aprendi tudo você aparece com mais novidades.

    Abraços!

    • Olá General!

      Acho que ver oportunidades passar não é o pior problema. Ruim mesmo é se afobar e fazer operações que você não planejou.

      Conheço muita gente que comprou um ativo por “achismo” do momento vendo o Home-Broker. Após pouco tempo vieram perdas de -10% e a partir daí eles falam: “vai ficar pra longo prazo”.

      Esse sim é o real problema de não planejar as ordens antes.

      E use mesmo o IFTTT ou qualquer outro sistema de automatização porque libera bastante as emoções do investidor na hora de decidir o que, o quanto e quando comprar.

      Estamos todos sempre aprendendo, sempre estudando e sempre compartilhando esse conhecimento! 🙂

      Abraços!

  • Guilherme

    Simplesmente SENSACIONAL!

    Vou usar já essa ferramenta para monitorar o preço dos ativos que compõe minha carteira.

    Parafraseando o que disse o General:

    “Quando penso que já aprendi tudo você aparece com mais novidades.”

    É isso aí!
    Um grande abraço, e que Deus os abençoe!

    • Fico muito feliz que a dica tenha sido útil para você Guilherme!

      Forte Abraço amigo!

  • Grande Henrique,
    Erro comum de muitos investidores, sejam novatos ou não.
    Particularmente sempre programo a entrada e saída de um ativo e sigo o planejado. Exceção algum acontecimento importante me obrigue a rever a situação anteriormente pensada.

    Não conheço o software recomendado meu amigo. Foi procurar conhecê-lo.
    Atualmente uso as próprias ferramentas do HB para executar minhas ordens de compra e venda.

    Abraço.

    • O aplicativo é recente, mas já está causando um bom “burburinho” pelas suas automatizações. Essa parte para o mercado financeiro é apenas uma delas.

      Tenho mais de 30 na minha conta. E crescendo esse número… hehe

      Vale testar!

      Abraços!

  • investir40@hotmail.com

    Prezado HC
    Mais uma vez se superando, só quero ver onde vc vai parar. kkkk
    Excelente artigo, eu pessoalmente prefiro deixar as ordens “valida até cancelar” armadas. Se atingir, executa direto.
    Faço por opção pessoal, pois não entendo muito de web e estes programas novos.
    Além do que, até eu ver meu e-mail, o preço já pode ter repicado, com a ordem pronta, não corro este risco.
    abraço
    I40

    • Olá I40!

      Também é uma opção muito interessante.

      Requer um planejamento ainda mais pensado e muita disciplina para seguir.

      O único porém é quando você analisa mais de 10 fundos imobiliários e define preços alvos para comprá-los.

      Porém, você não quer comprar todos os 10, mas somente aqueles que atingirem o preço definido por você.

      Daí o aplicativo pode ajudar você!

      Forte Abraço!

  • investidorderisco

    HC, tudo bem? O IFTTT parece interessante como alerta, como um despertador… um aviso de que está na hora de avaliar pra valer o que fazer em relação ao papel marcado. Depois de que a operação se iniciou, não vejo maneira mais eficiente de driblar as armadilhas mentais do que a programação dos stops, que já devem ter sido planejados antes do início da operação. Abraço.

    • Obrigado pelo comentário!

      Depois da compra ele ainda pode servir de alerta, já que na estratégia de alocação de ativos você raramente vende toda a posição em um ativo, mas sim aumenta ou diminui aos poucos.

      Abraços!

  • Mstarfire

    Muito bom post. Parabéns. Eu prefiro usar os preços diários dos últimos 12 meses para ter uma referência. Assim, divido-os em percentis de modo a saber onde o preço atual se insere. No meu excel, tem também os preços máximos e minimos históricos além de uma estimativa do preço usando o modelo de Gordon.

    Me amarrei na dica do IFTTT, muito bom! Fiz minha inscrição só que optei pelo envio para o celular via SMS. Assim fica muito mais dinâmico!!!!!

    Abração;

    • Opa, aí o nível já fica mais avançado para avaliar a distribuição de preços ao longo do tempo. 🙂

      Esse aplicativo permite tantas opções de integração entre 2 aplicativos que fica difícil decidir as melhores integrações.

      Abraços!

  • Mto bom Henrique! Grande Dica!
    Abraço

  • Muito bom meu amigo Henrique. Eu estava pensando nisso mesmo. Já que minha carteira de investimento é uma mescla de ETFs com ações de empresas individuais. E quando procurei, adivinha? Encontrei aqui em seu site um texto maravilhoso.

    Conheci uma ferramenta excepcional. É de tirar o chapéu.

    Parabéns e grato por mais esse ensinamento.

    Abração,

    • Que ótimo Everton!

      Fico feliz que tenha gostado do site.

      Realmente dá pra economizar um tempão com a integração de aplicativos que ele faz.

      Abraços amigo!

  • Rodrigo

    Muito legal a dica!
    Lendo a parte “Como eu utilizei o IFTTT para comprar mais BOVA11 para minha carteira”, vc então já tinha uma grana na conta da corretora, né? Abraço!

    • Sim Rodrigo!

      Naquele momento eu já estava com um dinheiro lá por conta dos aportes mensais.

      Entrentanto, dado a rapidez do mundo atual é possível transferir dinheiro da sua conta para a corretora e no mesmo dia ainda realizar a operação de compra.

      Abraços!

  • George Arraes

    Cara… você é muito bom.

  • Gaby

    Oi Henrique,

    Sou iniciante, ainda nem comecei a investir, por enquanto estou aprendendo sobre o assunto. Estou com uma dúvida: como se planeja os valores de venda/compra de um ativo?

    Parabéns pelo blog!

  • Excelente matéria !

  • Everton Afarelli

    Cara Parabéns pelo post, me ajudou muito!
    Aproveitando o momento gostaria de saber sua opinião sobre o Empire Options, sera que realmente é confiável investir em ações por esta ferramenta?

  • Pingback: Teoria do Marshmallow aplicada aos Investimentos()

  • Excelente Artigo Henrique!

    Eu adoto para meus investimentos também o hábito de pesquisar notícias sobre a empresa alvo de compra ou venda antes de realizar a operação.

    Faço isso para me certificar de que não houve nenhuma notícia “bomba” evitando assim comprar numa queda que se acentuará mais, ou vender numa alta que não será interrompida imediatamente.

    Não é uma tentativa de acertar o fundo do poço ou o topo da montanha, mas sim de evitar que na ansiedade e na pressa em concluir uma operação, se perca uma boa oportunidade de ganhos.

    Abraço

  • Anderson

    Olá Henrique, gostaria de saber qual o número ideal de ações para se ter em uma carteira. Pensei em 3 tipos de escolhas: 10 ações das maiores empresas do país, 10 ações das maiores exportadoras (devido ao dólar baixo) e 10 ações das maiores pagadoras de dividendos. Seriam 30 empresas na carteira, o que acha?

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