Como calcular a rentabilidade de um ativo nos últimos 12 meses

Este artigo faz parte da série Planilhas Financeiras.

Com o intuito de auxiliar todos os investidores a realizar cálculos mais corretos e precisos sobre investimentos, seguimos nossa seção sobre planilhas do Excel disponibilizando hoje uma planilha capaz de calcular a rentabilidade nos últimos 12 meses, 24 meses ou em qualquer período desejado.

Caso não tenha realizado o download das planilhas anteriores, não deixe de conhecê-las clicando nos links abaixo:

1. Como calcular juros compostos?

2. Como calcular a rentabilidade mensal e anual?

O cálculo da rentabilidade nos últimos 12 meses é bastante utilizado no mercado pois reflete o quanto o investidor teria de lucro, caso comprasse o ativo há exatamente 12 meses (1 ano) atrás.

  • Nesta planilha você irá encontrar:

1. Retorno mensal do Ibovespa no período de Agosto de 2007 até Julho de 2010.

2. Cálculo do retorno composto nos últimos 12 meses e 24 meses.

3. Cálculo do retorno composto em qualquer período desejado. Basta escolher o mês de início desejado (ex. Outubro de 2008) e a planilha já faz todo o trabalho.

4. Extra: Como criar textos prontos com uma referência variável. Ex: “O retorno total do Ibovespa nos últimos 12 meses foi de 22,65%”.

Todas as instruções sobre como utilizar a planilha estão dentro dela própria. Qualquer tipo de dúvida deixe sua opinião na caixa de comentários ao final deste post.

Download da Planilha

Faça o download da planilha HC Investimentos – Como calcular a rentabilidade nos últimos 12 meses ou em qualquer período desejado.

download-planilhas-financeiras

Baixe a Versão Excel 2007

Para baixar mais planilhas financeiras como esta confira o restante da série Planilhas Financeiras.

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Sobre o autor

Henrique é especialista em alocação de ativos, eleito um dos 5 melhores educadores financeiros do Brasil em 2012/2013. Continue Lendo aqui!

  • Excelente, Henrique!

    Suas planilhas estão cada vez melhores e mais didáticas!

    É isso aí!
    Um grande abraço, e que Deus os abençoe!

    • Henrique Carvalho

      Muito obrigado Guilherme!

      Novas planilhas saindo do forno! Em breve…

      Abraços!

  • Tem uma maneira de colocar todas as planilhas no mesmo lugar aqui no blog?

    • Henrique Carvalho

      Olá Vida Boa!

      Não ficou muito claro se a expressão “aqui no blog” é referente ao HC Investimentos ou ao seu blog.

      HC – Visite a página “Downloads” e você encontrará lá todas as planilhas já disponibilizadas aqui.

      Vida Boa – Para armazenar suas planilhas online recomendo utilizar o dropbox. Eu realmente adoro este programa. Bem útil na minha vida. 2GB grátis para você armazenar o que quiser na web. Lá eu divido meus arquivos em “pessoal” e “público”. Na parte “público” coloco todos os arquivos que quero compartilhar aqui no HC.

      Abraços!

  • Francisco

    Olá Henrique,

    Parabéns por mais esta planilha. Como as demais está ótima e muito didática.

    Vou deixar uma sugestão de uma futura planilha, caso decida continuar a série.

    Sonho em encontrar uma planilha para controlar a minha carteira, ou seja algo que permita inserir cada operação (compra, venda, splits, dividendos, etc), com os custos de corretagem,etc e ter um panorama completo. Já pesquisei vários programas, atualmente uso Mac e utilizo o Stox, mas nenhum deles contempla tudo que que uma boa planilha em excel poderia fazer (também pesquisei para Windows). Às vezes contemplam coisas menos relevantes (pelo menos para mim), como analises gráficas, mas não mostram algo mais obvio, como o ganho anual, por exemplo.

    Já vasculhei toda a web e não achei nenhuma planilha “pronta” para isto. Fico impressionado em ver vários blogs, como o seu e o “Eu tô na Bolsa” publicando gráficos e rendimentos precisos das carteiras. Atualmente tenho investido em Tesouro Direto, Ações, FII, CBDs, mas tente me perguntar se sei exatamente o meu ganho mensal? Que nada, e como é frustrante.

    Qual seria a minha planilha dos “sonhos”:

    a) Que permitisse a inserção de cada operação, e calculasse o impacto dela no portfolio, inclusive levando em consideração a data da operação. Ou seja comprando a PETR4 em diferentes momentos, iria calcular o valor médio, mas também os diferentes ganhos anualizados, dependendo da época.

    b) Que “puxasse” automaticamente os valores dos ativos do Yahoo, por exemplo. Pode ter os 15 minutos de atraso, sem problemas

    c) Que permitisse inserir qualquer tipo de operação, como splits, dividendos, JCP, etc.

    d) Que contemplasse outros investimentos, sobretudo em renda fixa.

    e) Que contemplasse até mesmo o valor que fica parado na conta da corretora, entre um investimento e outro.

    Será que estou buscando algo que faz sentido?

    Abraços e, novamente, parabéns !

    • Henrique Carvalho

      Olá Francisco!

      Obrigado pelos elogios da planilha. Legal saber que sua recepção tem sido muito boa.

      Sobre a “planilha dos sonhos” é realmente (quase) impossível ter uma planilha que englobe todos os aspectos citados. É muito difícil simpatizar com uma planilha pronta na web porque cada um tem uma particularidade, estilo de investimentos diferente. Entretanto, alguns itens não são difíceis de satisfazer, como por exemplo a atualização das cotações on-line. Em breve colocarei uma planilha ensinando como puxar os dados da web de vários ativos.

      Tenha certeza de que faz todo o sentido querer um cálculo mais preciso de sua carteira. Entretanto, o caminho é bem árduo. Por mais que hoje eu consiga razoavelmente bem fazer todo este tipo de conta, não estou perto de onde gostaria de estar. As planilhas estão sempre em versão beta (rsrs). O conselho que deixo é buscar referências em outra planilhas na web, porém, sempre buscando personalizar a sua própria, estudando um pouco mais de excel. Espero poder contribuir na primeira parte, mas esta é apenas metade do caminho.

      Abraços!

      • Francisco

        Olá Henrique,

        Obrigado pelos comentários, imaginei mesmo que fosse difícil. Quem sabe este assunto instiga outros leitores do seu blog a compartilhar o modelo que cada um tem de controle. Se todos usarem o dropbox (eu o uso também há tempos) poderão colocar na pasta publica e divulgar os links.

        Abraços e vamos em frente !

        Francisco

        • Henrique Carvalho

          Ótima idéia Francisco!

          Vamos aproveitar esta interatividade que a internet nos proporciona para juntarmos os pensamentos de cada um visando solucionar os desafios que cada investidor encontra na hora de calcular seus investimentos, puxar cotações. “O todo é maior do que a soma das partes”.

          Caso alguém possua algum tipo de controle de investimentos que queira compartilhar conosco sinta-se à vontade. Vou buscar reservar um tempinho para preparar uma planilha tentando explicar melhor minha metodologia. Mas não esperem nada muito breve…Esse assunto é longo! rs

          Grande Abraço!

      • Francisco

        Oi Henrique 🙂

        Dizem que devemos sempre dar o exemplo, logo vou tomar a iniciativa e compartilhar uma “tentativa” de planilha que fiz já há algum tempo.

        Modifiquei apenas a quantidade de ações da carteira para 10 por ativo, afim de manter a privacidade. É uma planilha que está longe de contemplar o que preciso, tenho ciência que tem muitas imperfeições e na prática está longe de ser 100% confiável para um acompanhamento preciso. Na verdade desisti dela e fiquei buscando algum programa pronto que trouxesse o que precisava. Mas acho que o meu caminho será realmente voltar para o Excel.

        Enfim, está aí no dropbox. Se for útil a alguém ou se servir de um ponto de partida já fico feliz.

        http://dl.dropbox.com/u/442127/Acompanhamento%20de%20ganhos_previa.xls

        Já vi tantas planilhas inúteis por aí, que na pior dos casos será apenas mais uma a navegar pela rede.

        Abraços,

        Francisco

        • Henrique Carvalho

          Ótima iniciativa Francisco!

          Vamos ver se o pessoal se anima para melhorarmos e desenvolvermos uma planilha no Excel que possa atender aos requisitos ao menos básicos para o investidor.

          Grande Abraço!

  • Dome Carvalho

    Henrique,

    Passeando pela internet descobrir seu site . Muito esclarecedor, realmente interessante e de grande ajuda para todos q se interessam pelo tema .
    Estou tendo dificuldade em baixar as planilhas de excel ; sempre qdo clico cai na página inicial . O vc acha q seja ?

  • Henrique Carvalho

    Olá Dome!

    Obrigado pelos elogios e seja bem-vindo ao site!

    Não sei exatamente o que está ocorrendo com o download das planilhas. Testei nos 3 computadores aqui de casa e está tudo funcionando perfeitamente.

    Não tenho idéia se tem algum sentido, mas tente:

    1. Atualizar seu browser.
    2. Clicar tanto na imgaem (setinha verde de download) como no texto.
    3. Verificar se seu browser bloqueia algum tipo de download.

    Caso o problema continue me avise!

    E aproveite para conhecer todo o site e acompanhá-lo periodicamente!

    Grande Abraço!

    • Anônimo

      Olá Henrique,

      Grato pela atenção . Falha primária minha : excel versão inferior !

      Abraços

      • Henrique Carvalho

        Sem problemas!

        Abraços!

  • wescleybpn

    Fala Henrique, tudo bem?

    Eu estou com problemas para baixar a planilha, se você poder dar uma olhada ai no link, eu agradeço.

    Abraço!

  • Hugo

    Olá Henrique, vc presta consultoria financeira?
    gostei muito de seu ebook , embora ainda não tenho colocado em prática , principalmente o uso das planilhas.

  • Antonio Marcos

    Olá Henrique tudo bem.
    Gostaria de que voce me recomendasse onde seria possivel iniciar a investir com 5 mil reais.Abrc.

  • Pedro

    Parabéns pelo site. As planilhas estão muito boas. Você conhece alguma ferramenta ou livro que ensine como fazer os cálculos dos investimentos que valem a pena levando em conta também variáveis como a taxa de administração e o imposto de renda?

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