BOVA11 é o principal ETF negociado em Bolsa atualmente.

O seu número de negócios diários está próximo da marca de 5.000.

O crescimento da liquidez desse ETF é reflexo da maior preocupação por parte do investidor.

Ele deseja, cada vez mais, aproveitar as principais vantagens de investir em ETFs.

O BOVA11, tendo como índice de referência (benchmark) o Ibovespa, é a opção preferida dos investidores ávidos pela diversificação de ativos.

Neste artigo, você encontrará todas as informações necessárias sobre este inteligente modo de investir em ações. Dentre elas:

• Composição BOVA11
• Rentabilidade Histórica
• Risco Anual Histórico
• Taxa de Administração
• Imposto de Renda

Continue lendo este artigo para saber mais sobre o BOVA11 e o porquê você deveria considerar o investimento neste ETF.

BOVA11: Informações Gerais

Nesta seção, o objetivo principal será mostrar as informações gerais do fundo.

O gráfico abaixo resume essas informações e, mais abaixo, você confere os detalhes.

Índice de Referência

O índice de referência (benchmark) do BOVA11 é o Ibovespa.

Data de Lançamento do ETF

O ETF foi lançado no dia 28/11/08.

Composição BOVA11: 10 Maiores Ações do ETF

Veja novamente o gráfico acima com as 10 maiores ações que compõem o BOVA11.

Negociação

Sua negociação é realizada através do lote de 10 cotas, ao contrário do lote de 100 das ações individuais, como PETR4.

Taxa de Administração BOVA11

0,54% ao ano.

Imposto de Renda BOVA11

Tratando-se de um fundo, não há isenção para vendas abaixo de R$20.000 mensais.

A alíquota de imposto de renda é de 15% sobre o ganho de capital (lucro).

Vantagens de Investir no BOVA11

Apesar de já ter detalhado as vantagens de investir em ETFs, cito abaixo as 3 principais vantagens de investir no BOVA11.

1. Diversificação em mais de 70 ações

Estudos indicam que uma diversificação adequada em ações deve considerar, no mínimo, 30 ações para diluir o risco.

Investir em tantas ações individuais geraria um enorme custo, além de uma necessidade de estudar e monitorar as ações investidas.

Entretanto, através de ETFs como o BOVA11, você consegue investir em um índice inteiro (no caso o Ibovespa) pagando uma única corretagem.

Esta é uma grande vantagem, já que auxilia o investidor a reduzir o nível de risco de sua carteira de investimentos.

2. Reinvestimento Automático dos Dividendos

Um dos problemas do investimento em ações individuais é o dinheiro parado na conta pelo recebimento dos dividendos.

Ao receber, por exemplo, R$ 100 em dividendos, o investidor nada pode fazer para investí-los, já que o valor é muito baixo para comprar uma ação.

Se a corretagem for de R$ 10, por exemplo, ele já perderia 10% do capital investido.

Logo, a solução nestes casos é esperar novos aportes ou acumular mais capital para investir.

Entretanto, dinheiro parado na conta não rende juros sobre juros.

Ao investir automaticamente os dividendos, os ETFs garantem que o seu dinheiro estará sempre aplicado.

3. Aluguel de Ações Automático

Boa parte das ações do BOVA11 são alugadas para terceiros, gerando renda extra para o fundo.

Você não precisa se preocupar com isso, já que o processo é comum nos ETFs e é realizado de forma automática.

Esta renda extra, mesmo que pequena, ajuda a pagar uma parte da taxa de administração cobrada pelo fundo.

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BOVA11: Dados Históricos

Nesta seção você poderá acompanhar os principais indicadores que um investidor deve se preocupar.

Eles reforçam a ideia de que o investimento em ETFs está crescendo cada vez mais.

Liquidez BOVA11

O problema da liquidez no BOVA11 já é passado…

Recentemente, o ETF gera mais de 2.500 negócios diários na média.

A média dos últimos 12 meses do número de negócios é de 2.445.

Volume Financeiro BOVA11

O mesmo pode ser dito em relação ao volume financeiro em relação ao número de negócios.

A média dos últimos 12 meses é de R$ 50 Milhões.

Rentabilidade BOVA11

A rentabilidade acumulada do BOVA11 desde seu lançamento (28/11/2008) até 15/02/2012 é de 81,92%.

Trazendo este número para termos anuais temos que:

A rentabilidade anual do BOVA11 histórica é de 20,94%.

Risco BOVA11

O risco anual do BOVA11 historicamente (de 28/11/2008 até 15/02/2012) é de 26,97%.

Este tipo de cálculo você pode fazer sem problemas através da planilha de risco.

Evolução do Valor da Cota ao Longo do Tempo

Desde sua criação, esse fundo de índice oscila entre R$ 35 e R$ 75.

A maior alta ocorreu entre o período de lançamento e o início de 2010, em que o fundo cresceu mais de 100%.

Aderência ao Índice Bovespa

Aderência é uma preocupação de todo investidor em um fundo de índice.

Afinal, se o objetivo do fundo é seguir um índice, no caso o Ibovespa, sua rentabilidade deve ser muito próxima deste índice.

O BOVA11 possui diferença de rentabilidade de –0,35% em relação ao Ibovespa nos últimos 12 meses.

Note que a diferença de 0,35% é inferior a taxa de administração cobrada de 0,54%.

Isso significa que, apesar da taxa de administração de 0,54%, o fundo perde anualmente apenas 0,35% em relação ao Ibovespa.

Para saber mais sobre aderência e ter informações atualizadas, veja este link da iShares.

Conclusão

O investimento em ETFs, embora ainda pequeno no Brasil, possui vantagens claras para todo tipo de investidor na Bolsa.

Superar o Ibovespa com consistência no longo prazo não é tarefa fácil, mesmo para os investidores mais experientes.

Se você deseja aproveitar seu tempo fora do mercado, ao invés de ficar horas lendo notícias, relatórios e análises sobre empresas, os ETFs são ótimos para você.

O BOVA11 é o maior ETF aqui no Brasil e sintetiza com eficácia o Ibovespa.

Portanto, é uma excelente alternativa de investimento em ações para o longo prazo.

A sua estratégia de alocação de ativos agradece este tipo de preferência.

Confira também o artigo sobre o PIBB11.

(crédito das imagens: shutterstock.com)