BOVA11: O caminho mais seguro e sensato para investir em ações

bova11

BOVA11 é o principal ETF negociado em Bolsa atualmente.

O seu número de negócios diários está próximo da marca de 5.000.

O crescimento da liquidez desse ETF é reflexo da maior preocupação por parte do investidor.

Ele deseja, cada vez mais, aproveitar as principais vantagens de investir em ETFs.

O BOVA11, tendo como índice de referência (benchmark) o Ibovespa, é a opção preferida dos investidores ávidos pela diversificação de ativos.

Neste artigo, você encontrará todas as informações necessárias sobre este inteligente modo de investir em ações. Dentre elas:

  • Composição BOVA11
  • Rentabilidade Histórica
  • Risco Anual Histórico
  • Taxa de Administração
  • Imposto de Renda

Continue lendo este artigo para saber mais sobre o BOVA11 e o porquê você deveria considerar o investimento neste ETF.

BOVA11: Informações Gerais

Nesta seção, o objetivo principal será mostrar as informações gerais do fundo.

O gráfico abaixo resume essas informações e, mais abaixo, você confere os detalhes.

BOVA11-Informações-Gerais

Índice de Referência

O índice de referência (benchmark) do BOVA11 é o Ibovespa.

Data de Lançamento do ETF

O ETF foi lançado no dia 28/11/08.

Composição BOVA11: 10 Maiores Ações do ETF

Veja novamente o gráfico acima com as 10 maiores ações que compõem o BOVA11.

Negociação

Sua negociação é realizada através do lote de 10 cotas, ao contrário do lote de 100 das ações individuais, como PETR4.

Taxa de Administração BOVA11

0,54% ao ano.

Imposto de Renda BOVA11

Tratando-se de um fundo, não há isenção para vendas abaixo de R$20.000 mensais.

A alíquota de imposto de renda é de 15% sobre o ganho de capital (lucro).

Vantagens de Investir no BOVA11

Diversificação

Apesar de já ter detalhado as vantagens de investir em ETFs, cito abaixo as 3 principais vantagens de investir no BOVA11.

1. Diversificação em mais de 70 ações

Estudos indicam que uma diversificação adequada em ações deve considerar, no mínimo, 30 ações para diluir o risco.

Investir em tantas ações individuais geraria um enorme custo, além de uma necessidade de estudar e monitorar as ações investidas.

Entretanto, através de ETFs como o BOVA11, você consegue investir em um índice inteiro (no caso o Ibovespa) pagando uma única corretagem.

Esta é uma grande vantagem, já que auxilia o investidor a reduzir o nível de risco de sua carteira de investimentos.

2. Reinvestimento Automático dos Dividendos

Um dos problemas do investimento em ações individuais é o dinheiro parado na conta pelo recebimento dos dividendos.

Ao receber, por exemplo, R$ 100 em dividendos, o investidor nada pode fazer para investí-los, já que o valor é muito baixo para comprar uma ação.

Se a corretagem for de R$ 10, por exemplo, ele já perderia 10% do capital investido.

Logo, a solução nestes casos é esperar novos aportes ou acumular mais capital para investir.

Entretanto, dinheiro parado na conta não rende juros sobre juros.

Ao investir automaticamente os dividendos, os ETFs garantem que o seu dinheiro estará sempre aplicado.

3. Aluguel de Ações Automático

Boa parte das ações do BOVA11 são alugadas para terceiros, gerando renda extra para o fundo.

Você não precisa se preocupar com isso, já que o processo é comum nos ETFs e é realizado de forma automática.

Esta renda extra, mesmo que pequena, ajuda a pagar uma parte da taxa de administração cobrada pelo fundo.

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BOVA11: Dados Históricos

Dados

Nesta seção você poderá acompanhar os principais indicadores que um investidor deve se preocupar.

Eles reforçam a ideia de que o investimento em ETFs está crescendo cada vez mais.

Liquidez BOVA11

BOVA11-Liquidez

O problema da liquidez no BOVA11 já é passado…

Recentemente, o ETF gera mais de 2.500 negócios diários na média.

A média dos últimos 12 meses do número de negócios é de 2.445.

Volume Financeiro BOVA11

BOVA11-Volume

O mesmo pode ser dito em relação ao volume financeiro em relação ao número de negócios.

A média dos últimos 12 meses é de R$ 50 Milhões.

Rentabilidade BOVA11

A rentabilidade acumulada do BOVA11 desde seu lançamento (28/11/2008) até 15/02/2012 é de 81,92%.

Trazendo este número para termos anuais temos que:

A rentabilidade anual do BOVA11 histórica é de 20,94%.

Risco BOVA11

O risco anual do BOVA11 historicamente (de 28/11/2008 até 15/02/2012) é de 26,97%.

Este tipo de cálculo você pode fazer sem problemas através da planilha de risco.

Evolução do Valor da Cota ao Longo do Tempo

BOVA11-Evolução-Valor-Cota

Desde sua criação, esse fundo de índice oscila entre R$ 35 e R$ 75.

A maior alta ocorreu entre o período de lançamento e o início de 2010, em que o fundo cresceu mais de 100%.

Aderência ao Índice Bovespa

Aderência é uma preocupação de todo investidor em um fundo de índice.

Afinal, se o objetivo do fundo é seguir um índice, no caso o Ibovespa, sua rentabilidade deve ser muito próxima deste índice.

O BOVA11 possui diferença de rentabilidade de –0,35% em relação ao Ibovespa nos últimos 12 meses.

Note que a diferença de 0,35% é inferior a taxa de administração cobrada de 0,54%.

Isso significa que, apesar da taxa de administração de 0,54%, o fundo perde anualmente apenas 0,35% em relação ao Ibovespa.

Para saber mais sobre aderência e ter informações atualizadas, veja este link da iShares.

Conclusão

O investimento em ETFs, embora ainda pequeno no Brasil, possui vantagens claras para todo tipo de investidor na Bolsa.

Superar o Ibovespa com consistência no longo prazo não é tarefa fácil, mesmo para os investidores mais experientes.

Se você deseja aproveitar seu tempo fora do mercado, ao invés de ficar horas lendo notícias, relatórios e análises sobre empresas, os ETFs são ótimos para você.

O BOVA11 é o maior ETF aqui no Brasil e sintetiza com eficácia o Ibovespa.

Portanto, é uma excelente alternativa de investimento em ações para o longo prazo.

A sua estratégia de alocação de ativos agradece este tipo de preferência.

Confira também o artigo sobre o PIBB11.

(crédito das imagens: shutterstock.com)

Sobre o autor

Henrique é especialista em alocação de ativos, eleito um dos 5 melhores educadores financeiros do Brasil em 2012/2013. Continue Lendo aqui!

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